CFD業者4社を比較！おすすめの証券会社ランキング

この記事では、銘柄数と取引条件を基準に代表的な国内CFD業者として、

「GMOクリック証券」「DMM.com証券」「IG証券」「サクソバンク証券」

の4社を比較し、CFD初心者にはどの業者が最適なのか解説していきたいと思います。

（その他のCFD業者は、どこも銘柄数が少なく条件があまり良くないため除外）

CFDとは？

CFDと聞くと「なんだか難しそう」というイメージを持つ人も多いかと思いますが、さまざまなものを投資の対象にした店頭デリバティブ取引のことです。

CFDを介すことで、本来は個人ではなかなか取引が難しい世界中の株・指標・商品・債券などに投資できます。

これらの金融商品は大口取引しかできないものも多く、海外の証券会社などで口座開設もしなければならないため、個人ではかなりハードルの高い金融商品です。

しかし、国内のCFD業者を利用することでそのハードルは大きく下がり、投資の世界がさらに広がります。

CFDとは「Contract For Difference=差金決済取引」

デリバティブとは「Derivative=派生物」

店頭取引とは「業者との相対取引」

という意味なので、

というものだとイメージしてください。

また、CFDや店頭デリバティブ取引というものは、実際にその現物資産を保有しなくても証拠金を担保に業者のルールに従って取引するため、いわば「バーチャル取引」といえます。

バーチャルなので、指標といった抽象的なものでさえ取引の対象にできるんですね。

CFDのメリット・デメリット

CFDのメリット・デメリットを簡単にあげると次の通りです。

CFDは、世界中のさまざまな金融商品に少ない資金で投資することができるため、投資先の幅や視野が広がるというメリットがあります。

一方、業者によって銘柄・取引ルールが異なり複雑です。また、銘柄も多いためロクに情報収集しないまま手を出してしまい「コストが利益を上回ってしまったり」「ロスカットによって大きな損失を出してしまったり」する恐れもあるため注意が必要です。

 

CFD業者4社を比較！おすすめ取引口座ランキング

それでは人気のCFD業者をランキング形式でご紹介し、各社をより詳しく評価していきます。どのCFD口座を選べばいいかわからない方は是非ご参考ください。※当サイトからの申込が多い順

1位：GMOクリック証券

GMOクリック証券の特徴とメリット・デメリット

GMOクリック証券は取扱銘柄が厳選されており、特に株式CFDの種類が豊富です。

また、バラエティCFDには「米国VIブルETF」「米国VIベアETF」など、注目度の高いVIX指数の先物とレバレッジETF/ETNを参照原資産とするCFDも取扱しています。

全ての銘柄の取引期限がなく取引手数料も無料なので、初心者にも分かりやすい取引ルールであることが人気の理由です。

コストは「変動制のスプレッド」と「価格調整額（支払い）」「金利調整額（支払い）」「権利調整額（支払い）」のみです。

取引ツール・高機能チャートは初心者にも扱いやすく、ブラウザ型・インストール型どちらもWindows・Macに対応しており無料で利用できます。デモ取引もできます。

チャートは非常に多くのテクニカルと描画ツールを搭載しており、チャートから直接注文画面を開くことやアラート登録ができます。

トレードツールは、4社の中で最も使いやすいと思います。

高機能チャート「プラチナチャートCFD」はプライスボード・ニュース・経済カレンダーを表示可能で、こちらも多くのテクニカルと描画ツールを搭載しています。

しかし、プライス・チャートは全てGMOクリック証券の配信レートなので、原資産のマーケット価格を知ることはできません。

スマホアプリは、Android・iPhoneに対応しており、見やすさと操作性が抜群です。

 

2位：DMM.com証券

DMM.com証券の特徴とメリット・デメリット

【】は業者独自の名称

DMM.com証券は、「日本225」「米国30」「金スポット」「原油」など、主要銘柄は一通り揃っており、取引ルールも単純なので超初心者向きの業者といえます。

全銘柄の取引期限はなく、手数料も無料です。

スワップは「原油のみ価格調整額で受払い」「その他は金利調整額で日々受払い」ですが、売りも買いもほとんどが支払いなのでかなり条件は悪く、スキャルピング・デイトレード以外は日々発生する取引コストとなるため長期トレードには向きません。

取引ツールは、経験者向けの「STANDARD」と初心者向けの「BASIC」の2種類があります。

「STANDARD」であっても、FXのダウンロード型ツールと比べるとかなり簡易的なブラウザ型ツールです。

スマホアプリはなく、「STANDARD」で動作確認をしているのみです。

CFDデビューには適した業者ですが、条件はGMOクリック証券のほうが断然良いでしょう。

 

3位：IG証券

IG証券の特徴とメリット・デメリット

【】は業者独自の名称

株式CFDは日本株250銘柄以上・外国株8,000銘柄以上、株価指数CFDは 40銘柄以上 、商品CFDは70銘柄、債券CFDは10銘柄以上と、圧倒的銘柄数を誇ります。

株式CFDは、リアルタイム市場価格で取引するためスプレッドがありません。

ただし、チャート・プライスのライブデータは、日本株は無料で利用できますが外国株は有料です。

商品CFDは、取引期限（限月）の「あり・なし」が選べ、債券CFDの全ての銘柄は取引期限あり、それ以外には取引期限はありません。

取引期限のないものは、日ごとにファンディングコストが発生します。

取引期限のあるものは、ファンディングコストが広めのスプレッドに組み込まれています。

IG証券は手数料体系が少々複雑で、以下のように取引コストが結構割高になるので注意してください。

取引ツールは、HTML5を使った高機能プラットフォームです。

チャートは高機能で、チャート上から豊富なテクニカル・描画ツールを呼び出せ最大4分割できます。

各ウィンドウは銘柄ごとにタブを作成して瞬時に切り替え可能で、レイアウトも自由自在です。

マルチモニターが利用できない人で、ウィンドウやチャートをたくさん開く人には適していると思います。

スマホアプリもiPhone・Android対応です。

チャート上から直接注文が可能もでき、テクニカル分析向きのアプリです。

 

4位：サクソバンク証券

サクソバンク証券の特徴とメリット・デメリット

【】は業者独自の名称

サクソバンク証券は、IG証券には及びませんが銘柄数が6,000銘柄と豊富に取り揃えているところが魅力です。

また、株式CFDはリアルタイム市場価格で取引するためスプレッドがありません。

しかし、その分だけ取引手数料が最低500円かかり、売ポジションは「借入金利」も徴収されます。

スワップは、限月のないものは「オーバーナイト金利」という名称、限月のあるものは「キャリングコスト」という名称ですが、売も買も支払いのみなので取引コストにしかなりません。

株式・株価指数・ETFの「配当金調整額」はポジションによって「受取り・支払い」が変わります。

取引ツールは、「SaxoTraderGO」は、プライスボードパネル、チャートパネル、ポジション管理パネルの3つの構成になっておりレイアウトは変更できません。

しかし、テーマ・配色の変更などカスタマイズ性に優れ、テクニカル・描画ツールも豊富です。

マルチデバイス対応なのでスマホでも利用できます。

また、Windowsのみインストール型の高機能ツール「SaxoTrader」は、「SaxoTraderGO」の強力版です。

タブスタイルでウィンドウを管理でき、レイアウト・表示など全てカスタマイズ可能です。

こちらはスマホでは利用できません。

ちなみに、サクソバンク証券のマージンコール・ロスカットの考え方は他の業者とは逆で、証拠金維持率が一定の値を上回るとマージンコール・ロスカットが執行されるルールです。

 

総合評価まとめ

CFD初心者に最もオススメの業者はGMOクリック証券です。

IG証券・サクソバンク証券はかなり上級者向きなので、経験を積んだ後、ステップアップのための乗り換え先の業者としては最適でしょう。

銘柄数については、IG証券が1万銘柄以上、サクソバンク証券が6000銘柄以上と圧倒的です。

コスト（手数料・スプレッド・スワップ支払い）については、GMOクリック証券は取引手数料無料ですがスプレッドは変動制、DMM.com証券は取引手数料無料・スプレッドは原則固定ですがスワップはほとんどが支払いです。

IG証券・サクソバンク証券は、株式CFDに取引手数料が別途発生することと、その他外付け手数料がいくつかあります。スプレッドは、IG証券が原則固定、サクソバンク証券が変動制ではありますが、この取引手数料や外付け手数料を含め総合的に考えると非常に僅差です。

取引ツールについては、IG証券・サクソバンクが非常に高機能で動作も快適なツールが利用できて、ほぼプロ向けといえます。GMOクリック証券は、機能性と操作性を両立した最もオススメの取引ツールです。

DMM.com証券は、シンプルで必要最低限の機能しかないため上級者には物足りないと思います。

 

CFDとFXの違い

FXも「外国為替に連動したデリバティブ取引」なので、広い意味ではCFDの一部です。

しかし、多くの業者でFXとCFDは別の金融商品として扱われ、口座も区別されています。

CFD口座は一つの口座でいろいろな金融商品を取引できるのに対し、基本的にFX口座は一つの口座で取引できるものはFXだけです。

では、両者にはどのような違いあるのかもう少し詳しく見ていきましょう。

 

FX口座とCFD口座の比較表

一般的なFX口座とCFD口座の比較表をもとに、それぞれの口座の特徴を比較してみましょう。

赤字の項目は、業者によって特にルールが異なる部分なので、後ほど業者ごとに解説します。

FXとCFDの主な共通点は以下の5つです。それ以外は全て異なります。

CFDは、業者との相対取引によって少額で取引ができ、相場が上がっても下がっても利益が狙えます。

また、法律で顧客資産の管理・保護が徹底されており、税金面でも優遇がされている金融商品なんですね。

つまり、扱う商品や規制が異なるだけで、基本的な仕組みはFXと同じです。

ただ、表を見るとCFD特有の言葉がいくつかあるので、最初はよく分からないかもしれません。

しかし、覚える言葉はそれほど多くはないので安心してください。

 

CFDの「取引画面」を見てみよう！

取引画面も次のような感じで、FXとほぼ一緒です。

⑤のインフォメーションを見ると、以下のような各銘柄の詳細情報を見ることができます。

銘柄ごとに「必要証拠金・取引時間・取引単位・コンバージョンレート・金利・価格を左右する要因」などが全く異なるという点が非常に重要です。

業者が提供する情報だけでなく、自分で海外マーケットや経済指標など広範囲に渡って情報収集しなければいけません。

そのため、FX以上にそれぞれの銘柄の特徴や違いをしっかり理解して取引することが大切です。

 

CFDの「覚えておきたい用語」

 

「銘柄」「取引時間」の違い

※GMOクリック証券の場合

FXの取引銘柄は通貨ペアと呼ばれる2国間の通貨のことで、ほぼ平日24時間取引できます。

例えば、USD/JPYの場合は左のUSDが取引通貨、右のJPYが決済通貨となります。

※GMOクリック証券の場合

CFDは、取引ルールさえ決めればどんなものでもデリバティブ取引にできます。

もちろん法律で認められたものだけなので、なんでもかんでもという訳にはいきません。

FX同様、取扱銘柄は業者によってかなり違いますが、主要銘柄である「日本225」「米国30」「原油」「金」などはどの業者でもだいたい取扱いしています。

ただし、取引時間も銘柄・取引所・業者によってかなり異なるので注意が必要です。

特に「各国の株価指数ETF」を扱う業者は限られており、取引時間も大分異なります。

 

「レバレッジ」の違い

レバレッジはFX・CFDどちらも法律によって規制されています。

FXは、通貨ペアに限らず最大25倍です。

CFDは、株式CFDが最大5倍、株価指数CFDが最大10倍、商品CFDが最大20倍、債権が最大50倍です。

 

「取引単位」の違い

取引単位は「Lot」とも呼ばれ、注文できる最小単位のことです。

値動きの最小単位である「呼値」とは異なります。

CFDの取引単位は、指数の場合は◯倍や◯単位、商品の場合は金・銀なら◯トロイオンス、原油なら◯バレルといった単位が使われ、業者ごとに異なります。

例えば、日本225の場合は「取引単位10倍」、米国50の場合は「取引単位0.1倍」です。

FXしか取引したことのない人は最初はちょっと戸惑うかもしれませんが、考え方はFXと同様に次のような感じです。

一方、FXの取引単位（または1Lot）も、1,000通貨、10,000通貨といった感じで業者ごと銘柄（通貨ペア）ごとに違います。

つまり、これをCFDのように倍率で表すと1,000倍、10,000倍ということです。

 

「スプレッド」の違い

スプレッドは売値と買値の価格差、つまり取引コストのことですが、基本的に業者との相対取引（店頭デリバティブ取引）には必ず発生するコストです。

FX・CFDどちらも「原則固定や変動制の違い」「スプレッドの広さの違い」など業者・銘柄によってかなりバラツキがあります。

GMOクリック証券の場合、FXのスプレッドは米ドル/円は0.2銭(原則固定)、CFDの日本225のスプレッドは2pips（2円）、米国30は3pips（3ドル）原油は3pips（0.03ドル）、金スポットは4pips（0.4ドル）です。

（GMOクリック証券のスプレッドは変動制のため、時期によっては大きく金額が変わる場合があります。）

例えば、米ドル/円、米国30、日本225の1Lotあたりのスプレッドコストは次のように計算します。

必要証拠金を同じ金額で考えた場合、円建て商品は割安ですが、その他はFX同様に銘柄によってまちまちです。

原資産のインターバンクレートと業者の提示レートの価格差は分かりませんので、業者はその価格差を利用して利益を出しているものだと考えられます。

また、業者によっては株式CFDなどをリアルタイムのインターバンクレートで直接取引できるため、スプレッド自体が存在しないものもあります。

その代わり、業者は利益として別途取引手数料を徴収しているので注意が必要です。

 

「取引コスト」「スワップ」の違い

取引手数料は、FXもCFDも多くの業者が無料にしています。

CFDのスワップポイントに該当するものは、直接的には「金利調整額」や「ファンディングコスト」「キャリングコスト」などと呼ばれるものです。

または、限月のある先物の場合を自動的にロールオーバーさせる場合には、「価格調整額」が付与される業者もあります。

つまり、FXでいうところのスワップは、CFDでは「金利調整額」か「価格調整額」かのどちらかで受払いするということです。

また、原資産が「株式」などの場合、配当金や分配金を「権利調整額」というもので受払いできます。

ただし、業者の手数料を差し引いた結果、「売・買」どちらも支払いになる銘柄もあるので注意してください。

いずれにしても、ポジションの売買方向によって「支払い・受取り」が変わるため、取引コストにもなれば利益にもなるものです。

 

FXとCFDのスワップポイントを実質年率に換算

以下のシミュレーションは、GMOクリック証券で実際に付与された主要銘柄のスワップポイントを実質年率に換算してしたものです。

 

「リスク」の違い

基本的にFXとCFDのリスクの種類は同じですが、CFDは商品のジャンルが幅広い関係上、FX以上に海外のマーケット状況や世界情勢に気を配る必要があります。