SBI FXトレードを辛口評価!スマホアプリの評判・口コミとデメリットも!

更新日:

SBIFXトレードは、1通貨4円の少額から取引を始めることができるため、とにかく低リスクでFXを始めてみたい初心者におすすめのFX業者です。

ドル円、ユーロ円、ポンド円といった主要通貨ペアのスプレッドも業界トップクラスに狭く、コスト面でもお得にトレードすることができると評判です

一方で、PC取引ツール・スマホアプリについては、テクニカル分析が物足りない、ツールの動作が若干重いなどデメリットが全くないわけではありません。

この記事では「SBIFXトレードの評判、他社と比較した強みと弱み」をFX歴10年のプロトレーダーである私が徹底解説していきます。

FXの口座開設で後悔しないためにも、あらかじめ評判や特徴をチェックしておきましょう!

総合評価と特徴

SBI FXトレードの総合評価

総合 スプレッド スワップ 約定力
89 ★★★★ ★★★★☆ ★★★☆☆
取引ツール 情報量 サポート
★★★☆☆ ★★★★ ★★★★☆
斉藤
少額取引(特に1000通貨以下)であればコストの安さ、安全性はトップクラスです。1万通貨を超える取引だと少し広がりますが、それでもスプレッドは業界最狭水準なので、コストを抑えて取引したい人にはかなりオススメです。
取引ツールはシンプルですが、チャート分析を重視する人には物足りません。本気でFXをしたい人には、DMM FXかGMOクリック証券の方がおすすめです。
はじネコ
1通貨4円から取引できますし、何より安定しています。少額取引なら間違いなく一番おすすめです。

SBI FXトレードの特徴

SBI FXトレードは国内FX会社で唯一、1通貨単位4円の少額から取引できる口座なので、特にFXの「え」の字もわからないような初心者におすすめできます。

取引ツールはPC版・スマホアプリがあり、PCはシンプル、スマホアプリは高機能と特徴が異なります。

また少額での米ドル円スプレッドは0.27銭と国内最狭水準です。とにかく少額からFXを試してみたい人には最もおすすめできるFX会社です。

SBIFXトレードの口コミ評判

SBI FXトレードの良い評判

投稿者:22歳 /派遣社員
FX歴:1年未満

SBIFXトレードは、初心者に優しいFX口座という印象です。2WAY OCO注文は、本業の仕事の合間に設定しておけば自動で取引してくれるので大変便利です。ただ、iPhoneのアプリの起動が遅かったり操作が難しかったりするところが唯一残念です。いきなり大きな額を証拠金に入れてしまうのは怖いので、少額で取引の練習をしたいと思い開設したのですが、これからも使い続けようと思います。


投稿者:39歳 /運送業
FX歴:2年

スプレッドが業界最狭ということに加えて、原則固定をしっかりと守ってくれる会社なので安心ができます。他社を含め複数の口座を持っていますが、スプレットがここまで安定しているのはSBI FXトレードだけです。EU離脱事件の時でさえ、変動はありませんでした。
基本的なラインのみで行っているトレーダーには、このスプレットが一番重要なのではないかと思っています。特に、私のようなスキャルピングが多いトレードでは、一日のエントリー回数分だけ支出が減っていくことになりますので、強気なエントリーができるようになりました。これからも使い続けることと思います。


投稿者:43歳 /IT業事業企画
FX歴:4年

最初に契約したのはどのFX会社よりも少額取引が可能だったので、低リスクで行えるからと思ったからです。使い始めてみると直感的に使用出来るくらい使いやすく、スワップ金利も満足出来る水準なので、毎週少額ずつ高スワップの南アフリカランドとトルコリラを購入しています。


投稿者:30歳 /自営業
FX歴:2年

手数料やスプレッドなど、FX取引をするための必要経費が安く、スマホでも手軽に取引できるのが選んだ理由です。パソコン、スマホともにとても使いやすいです。シンプルでわかりやすい設計なのでマニュアルなどを読まなくてもすぐに取引ができました。取引をする際で重要な画面の反応も問題なく、反応が遅いせいで取引に失敗したというようなことも一切ありません。少額からでも投資できるので初心者に優しいなと思いました。


投稿者:34歳 /事務
FX歴:4年

1通貨から取引できたので選びました。取扱の通貨単位が低く設定されていたため、安心して利用することができました。初めてのFXだったのでどのようなものか体験したいと思いこの会社を選びましたが、情報量もありアプリも使いやすかったので便利でした。


投稿者:40歳 /在宅ワーカー
FX歴:2年

国内FX業者独特の取引専用ソフトの使い勝手には少々慣れが必要だが細部まで丁寧な設計になっている。便利な所だとレート読上げがとても重宝する。他にはレート価格を一々確認しなくても調べ物や作業が出来て取引ソフトを最小化して他のソフトやブラウザを画面に広げられる所だろうか。


投稿者:43歳 /会社役員
FX歴:4年

少額からトレード出来るのが一番の理由です。最初は少額からトレード出来るので勉強するのには最適かと思って始めましたが、いざやってみるとスプレッドやスワップポイントなど他の部分も満足出来るレベルになっていました。またスマートフォンからの利用がほとんどなのですが、非常に使いやすくて重宝しています。

GMOクリック証券と比べると約定もっさりだしよく滑る、けど慣れると問題ないレベルかな。
良いほうにも滑るし一応フェアな感じの業者だと今の所は思ってるから俺はメインで使ってる。
一時期クルクルがひどかった事があってああゆうのだけは勘弁だが。

出典:2ch.sc

SBI FXトレードの悪い評判

5つのメリット

スプレッドはFX業界トップの低さ!

SBI FXのスプレッドは業界最狭水準で、2015年には「オリコン顧客満足度ランキング、手数料・スプレッド満足度部門」で1位に選ばれています。

SBI FXトレードのスプレッドは広がる?他社との比較&スプレッド評価まとめ

斉藤
スプレッドが広がりやすい経済指標発表前後や深夜・早朝でも安定しています。少額やドル円のトレードならSBI FXトレード以上のFX会社はありません。

人気FX業者9社をスプレッドが広がる早朝、指標時で比較してみた

注文数量によってスプレッドは変化し、米ドル/円だと1000通貨までの取引なら0.20銭 原則固定(例外あり)という驚異的な低さ!

1,001~1,000,000通貨の米ドル/円取引だと0.27銭を提供。配信実績値※も96.13%とかなり優秀です。

※1,001~1,000,000万通貨注文まで
※期間:2019年8月1日(木)6時00分~2019年8月31日(土)5時30分

斉藤
以前は、クロス円で1万通貨を超える取引をするなら、「DMM FX」や「GMOクリック証券」の方がコストが安かったですが、現在はSBI FXトレードの方が狭くなっています。
クロス円のスプレッド
通貨ペア 注文数量
1~1,000通貨 1,001~1,000,000通貨
USD/JPY 0.20 0.27~7.80
EUR/JPY 0.30 0.49~15.80
GBP/JPY 0.70 0.99~18.80
AUD/JPY 0.40 0.69~12.80
NZD/JPY 0.90 1.19~19.80
CAD/JPY 1.40 1.69~18.80
CHF/JPY 1.40 1.69~18.80
ZAR/JPY 0.80 0.99~4.80
CNH/JPY 1.40 1.69~5.80
TRY/JPY 1.40 1.89~20.80
KRW/JPY 3.30 3.30~7.80
HKD/JPY 1.50 1.90~4.80

※2019年8月時点
※取引数量1~1,000通貨は原則固定(例外あり)

クロスカレンシーのスプレッド
クロスカレンシーのスプレッド
通貨ペア 注文数量
1~1,000通貨 1,001~1,000,000通貨
EUR/USD 0.30 0.38~6.80
GBP/USD 0.80 0.89~22.80
AUD/USD 0.80 0.89~15.80
NZD/USD 1.10 1.49~20.80
USD/CAD 1.10 1.49~20.80
USD/CHF 1.10 1.49~20.80
EUR/GBP 0.80 0.99~15.80
EUR/AUD 1.10 1.49~20.80
EUR/NZD 2.90 3.39~23.80
EUR/CHF 1.30 1.79~20.80
GBP/AUD 1.20 1.59~21.80
GBP/CHF 2.30 2.79~21.80
AUD/NZD 2.30 2.79~21.80
AUD/CHF 2.40 2.89~17.80

※2019年8月時点
※取引数量1~1,000通貨は原則固定(例外あり)

スマホアプリが高機能

SBI FXトレードの取引ツールは非常に見やすいデザインで使い方も簡単です。特に、スマートフォンのアプリは、限られた画面内で操作がしやすいようにと、カスタマイズ性を高くしていることも特徴です。

取引画面のレートは2wayプライスで表示され、タップするだけで買い方、売り方が直感的にわかるようになっています。

チャート分析機能はテクニカル指標が豊富

チャートは4分割表示が可能、テクニカル指標は9種類利用可能でトレンドラインなどの描写ツールもあり、チャート分析の機能も充分に揃っています。

文字の表示も大きくてわかりやすいですし、テクニカル指標の表示やチャートの移動もかなりスムーズに行うことができるため、チャート分析もやりやすいです。

機能性と視認性を見事に両立していて、初心者でも扱いやすいアプリになっている点はかなり高評価です。

表示可能なテクニカル指標

◆トレンド系指標

SMA(単純移動平均線)、一目均衡表、ボリンジャーバンド、EMA(指数移動平均)

◆オシレーター系指標

MACD、RSI、DMI、RCI、ストキャスティクス

描画ツール

マグネット機能付きの描画ツールも搭載しているので、トレンドラインを引いての分析も問題ありません。

SBI FXトレードではデモ取引ができませんが、このチャートは口座開設しなくても利用できるので、他社で取引している人もチャートだけ利用してみても良いかもしれません。

チャート4画面表示

チャートは一つの画面を分割して同時に4つまで表示可能。

異なる通貨ペア、時間足を同時にチェックすることができます。

画面分割機能搭載のスマホアプリをリリースしているFX業者はあまり多くはないので、この点に関して大満足でした。

スマホでFXするならこれ!初心者おすすめアプリ比較ランキング

約定力は標準的で公平

斉藤
実際に使用しましたが、口コミにある通り、約定は他社よりもっさりしています。その間にスリッページが発生することがありますが、プラスにもマイナスにも滑るので公平だと感じました。

約定力の高いFX業者5社を徹底比較!

2016年頃までは、くるくる詐欺(悪い方向にのみ滑る現象)が多いと不評でしたが、最近は改善されています。

一度の新規注文・決済で約定可能な最大枚数は1000万通貨単位と、かなり大口のロットでも処理できます。

情報開示には極めて積極的であり、「ストップ狩りはしない」など独自のプライスポリシーを宣言しているところは、FX会社としての透明性が伺えます。

レート表示についても、対円取引は小数点以下4桁といった細かなところまで開示されています。

SBI FXトレードのプライスポリシー
最優良執行

「SBI FXトレード」では、取引数量に関わらず注文がサーバーに到達した時点での提示レートで、100%約定すると宣言しています。

FX会社によっては「小さな数量であれば提示レートで約定するが、大きな数量となるとスリッページして不利なレートで約定する」ところもあります。

経済指標時やロスカット時も、安定した最狭スプレッドを適用

「SBI FXトレード」では、他社がスプレッドを広げているようなマーケット状況であっても、可能な限り安定した通常スプレッドを維持するよう宣言しています。

またロスカット時も最狭水準のスプレッドが適応されます。

スリッページ

「SBI FXトレード」では、スリッページを悪用した不利な価格での約定、意図的な遅延を作り不利な価格で約定や約定拒否をする、いわゆる「くるくる詐欺」は行わないと宣言しています。

約定方式には開示義務がないため、このような顧客に不利な約定が、自然にまかり通っているFX業者もあります。

グレーアウト排除

「SBI FXトレード」ではグレーアウトは行わないと宣言しています。

インターバンク市場であれば、A銀行と取引したポジションを、A銀行が決済を拒否(グレーアウト)した場合、別のB銀行で決済することが可能です。

しかし、個人の場合はA業者と取引したポジションは、A業者としか決済ができないため、グレーアウトは約定拒否に当たります。

SBI FXトレードのプライスポリシーより引用

 

スワップポイントは比較的高め

SBI FXトレードのスワップポイント(金利)はドル円、豪ドル円NZドル円南アフリカランド円など全体的に高い金利が付いています。

トルコリラ円など人気のマイナー高金利通貨も取り扱っています。

SBI FXトレードのスワップポイント一覧&比較!付与や出金&確認方法も総まとめ

「積立FX」で外貨預金より賢く運用できる

SBI FXトレードで口座開設すると、FXの他に「積立FX」というサービスも利用できるようになります。

積立FXは、資産運用や投資に興味があるけどFXほど積極的にトレードしない人におすすめです。積立FXには次のような特徴があります。

  • 1ドルから外貨購入が可能
  • レバレッジを3倍までかけられる
  • 定期的に自動購入が可能

長期で外貨積立することによりドルコスト平均法(ナンピン)で平均取得レートを下げながら、金利差と為替差益が得られます。またレバレッジは1倍から3倍まで選択できます。

普通に外貨預金をするよりも、コストが安い、税金面で有利、信託保全で安全というメリットがあります。

大きな利回りは期待ができないですが、その代わりに長期的に見てかなり安定した成績が期待できます。

SBI FXトレードの「積立FX」をレビュー

3つのデメリット

キャンペーンが少ない

SBI FXトレードでは他社のような多彩なキャッシュバックなどのお得な特典はありません。

現在は、口座開設+ログインだけで500円の入金特典がもらえます

しかしこうしたお得さを求めるなら、キャッシュバックや食品プレゼントなどが常に開催されている「ヒロセ通商」がおすすめでしょう。

PC取引ツールのチャートが物足りない

PC用取引ツールはWEB版とPCインストール型のリッチクライアント版(Mac非対応)の2種類があります。

どちらも表示が非常にシンプルで、スマホアプリ同様に2way注文(スピード注文)から1クリックで新規発注、決済注文、即時決済が可能です。

PCツールについては、「シンプルでわかりやすくて良い」「シンプルすぎて物足りない」と賛否両論あります。

私も実際に使用しましたが、チャートが少し物足りないです。「GMOクリック証券」のプラチナチャートのような高機能なものと併用して使用するのがおすすめです。

デモトレード用のデモ口座が無い

SBI FXトレードにはデモ口座が無いので、デモトレードでシステムを試すことができません。いきなりのぶっつけ本番となるので戸惑う人もいるかもしれません。

ただ、本口座では1通貨からトレードができますし、口座開設で500円も貰えますので、少額取引なら実質ほぼノーリスクで実践ができます。

1通貨取引で500円の損を出そうと思うと、1年間ずっと負け続けても全然届きません。

デモで練習するよりも、実際に1通貨取引をした方が間違いなく上達は早くなります。

「どうしても最初はデモから始めたい!」という方は次の記事でオススメのデモ口座を紹介していますのでご参考ください。

FXの練習はデモトレードアプリがおすすめ!練習方法と無料デモ口座

SBIFXトレードでの口座開設をおすすめする人

  • とにかく低リスクの1通貨からFX取引したい人
  • 初めは小口の取引を予定している人
  • スプレッドの狭さが最重要な人
  • まだ未成年の人

SBI FXトレードはとにかく少額のトレードでは国内ナンバー1の環境を提供しています。

また、透明性が高く、安心して取引のできる環境が整ったFX会社です。

上記のいずれかに当てはまる人はSBI FXトレードで口座開設するのがおすすめです。

 

SBI FXトレードの口座開設方法と審査

SBI FXトレードは未成年でも18歳以上なら口座開設ができる唯一の国内FX会社です。

※未成年(18歳以上20歳未満)の口座開設においては親権者(法定代理人)の同意が必要。

「無職だと開設できない?」という疑問をお持ちの人もいるかもしれませんが、審査基準は他のFX会社より易しいので無職や大学生でも問題ありません。

口座開設費、口座維持手数料は無料です。

SBI FXの口座開設にマイナンバーは必要?手順や流れ、注意点などをまとめてみました

必要書類は、個人番号カード1点、もしくはマイナンバー通知カードと本人確認書類の2点です。申込時にWEBからアップロード可能です。

「口座開設、審査が遅い」と言う口コミが多々見られましが、私の場合、申込から審査完了まで3営業日、そこからログインIDが郵送されてくるまで3日ほどかかりました。

 

SBIFXトレードをおすすめしない人

  • ある程度まとまった資金でFXトレードをする人
  • 高機能なチャートでテクニカル分析をしたい人
  • 高性能な取引ツールでFX取引したい人

SBI FXトレードは、一度の取引数量が大きくなるとスプレッドが広くなるため、まとまった資金でトレードをする人には向きません。

また、チャートや取引ツールも本格的にFXの取引をしたい人には物足りなく感じるでしょう。

SBIFXトレードのよくある質問

SBI FXトレードとSBI証券の違いは?

SBI証券

非常に紛らわしいのですが、SBI FXトレードとSBI証券は別の会社です。このページで紹介しているのはSBI FXトレードです。

SBI FXトレードはSBIグループのFX専業会社です。一方、ネット証券大手のSBI証券もSBI FX αというFXサービスを提供しています。

2社のサービス内容の大きな違いは、次の2点です。

  1. スプレッド
  2. 最低取引通貨単位

結論から言うと、FXだけを取引するならSBI FXトレード一択です。

まず、スプレッドがSBI FXトレードの方が狭いです。

SBIFXトレード SBI証券
米ドル円 0.27銭 0.3銭
ユーロ円 0.49銭 1.1銭
ポンド円 0.99銭 1.5銭
豪ドル円 0.69銭 1.0銭
NZドル円 1.19銭 2.4銭
南アフリカランド円 0.99銭 2.1銭

※2019年8月時点
※10000通貨取引時

そして、最低通貨単位がSBI FXトレードは1通貨単位、SBI証券(ミニ)は1000通貨単位です。

SBI証券には持ち株を担保にしてFXができる「株券担保サービス」や高機能な「FX総合分析チャート」がありますが、それを考慮してもSBI FXトレードの方が優れています。

SBI FXトレードのロスカットルール

証拠金維持率が50%未満になると強制ロスカットが執行されます。SBI FXトレードには次の2パターンのロスカットルールがあり、どちらかを自分で選ぶことができます。

  1. 口座全体の証拠金維持率が50%未満になったら強制決済
  2. 通貨ペア別の評価損が必要証拠金の50%を上回ったら、該当通貨ペアのポジションを強制決済

また、証拠金維持率が100%未満でロールオーバーした場合、追加証拠金(追証・マージンコール)が要求されます。

入金・出金方法について

SBI FXトレード口座への入金方法は、通常入金(銀行振込)とクイック入金(即時入金)の2種類があります。クイック入金は手数料無料で24時間即反映されます。最低入金額は1000円からです。初回入金額は特に制限ありません。

出金依頼は、PC取引ツールもしくはスマホアプリから申請ができます。出金手数料は無料で、出金依頼をした翌営業日に着金します。

外貨両替(コンバージョン)や外貨出金は非対応です。

取引営業時間について

取引時間メンテナンス時間

【夏時間】日本時間:月曜日AM7:00~土曜日AM5:30
【冬時間】日本時間:月曜日AM7:00~土曜日AM6:30

【夏時間】日本時間:月曜日AM6:30~AM7:00 火曜日~土曜日AM5:30~AM6:00
【冬時間】日本時間:月曜日~土曜日 AM6:30~AM7:00頃

FXの時間帯の特徴とおすすめ取引時間!値動きや傾向も解説

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信頼性は自己資本規制比率の高さ

FX会社の信頼性を測る指標である「自己資本規制比率」

SBI FXトレードはこの「自己資本規制比率」が1,500.4%(2019年10月09日時点)と、国内のFX会社の中でもトップクラスの高さです。

FX会社自己資本規制比率比較
FX会社名 自己資本規制比率
SBI FXトレード 1,500.4%(2019年10月09日時点)
YJFX! 1346.9%(2019年8月末時点)
外為どっとコム 1192.6%(2019年6月末時点)

自己資本規制比率はFX会社によって大きく異なり、他に高いところでは「YJFX」「外為どっとコム」などがありますが、これらを表で比べてみると、SBI FXトレードが中でも断トツの高さであることがわかりますね。

自己資本規制比率は、リスクに対応できるだけの財政基盤なので、低いFX会社は破綻の危険性も考えられます。

さらに、自己資本規制比率の公表頻度には決まりがないのですが、「SBI FXトレード」は日次で公表しています。

顧客への情報開示にはとても積極的で、FX会社としての透明性がここにも現れていると言えます。

また、「SBI FXトレード」は「SBI証券」を傘下に持つ「SBIホールディングス」が運営しています。

顧客の資金は「三井住友銀行」「FXクリアリング信託株式会社」に信託され、万が一「SBI FXトレード」が破綻した場合でも預託証拠金は保全されます。

レバレッジは変更できる?

個人口座のレバレッジは最大25倍固定で変更できません。

バイナリーオプションはできる?

SBI FXトレードにバイナリーオプションサービスはありません。

MetaTrader4(MT4)について

SBI FXトレードはMT4に非対応です。そのため、EA(エキスパート・アドバイザー)での自動売買も不可です。

MT4対応おすすめ国内FX業者を徹底比較【2018年版】

確定申告について

FXで年間を通して利益が出た、もしくは損失を繰り越したい場合は確定申告が必要です。

確定申告に必要な年間取引報告書は、WEB版及びリッチクライアント版のお取引画面からPDFファイルがダウンロード可能です。また、1通540円(送料込/税込)で郵送も可能です。

FXの確定申告のやり方・書き方【2018年版】

SBIFXトレードの退会・口座解約方法

SBI FXトレードの口座解約方法は、保有ポジションを全て決済し、資金を全額出金してから、コールセンターに電話をしてください。

記事下

 


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はじネコ
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  • この記事を書いた人
マネフルFX編集部 斉藤

マネフルFX編集部 斉藤

専業トレーダー。月間最高利益2000万円。2007年にFXをスタート、CFD、日経225先物オプションなども取引する。一日に数回取引するデイトレードと長期のスイングトレードを得意とする。

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